De PERILS Industry Exposure Database (IED) 2023 belicht de impact van inflatoire ontwikkelingen op de risicoblootstelling van bedrijven. De verzekerde bedragen voor Europese stormen zijn met 11,7% gestegen op jaarbasis tegen constante Euro-wisselkoersen.
Catastrophe loss data-aanbieder PERILS AG heeft de PERILS IED 2023 uitgebracht, die gedetailleerde informatie bevat over verzekerde bedragen voor 100 biljoen dollar aan property-assets. IED’s zijn een vitale dataset voor het begrijpen van catastroferisico’s en kunnen worden geanalyseerd met cat risk modellen om potentiële marktverliezen te bepalen, terwijl ook de marktpositie van een verzekeraar en eventuele geografische variaties binnen de markt worden gemeten.
Voor de update van 2023 zegt PERILS dat de impact van inflatoire ontwikkelingen op de risicoblootstellingen duidelijk is in de database. Zo stijgen de verzekerde bedragen voor het Europese windstormrisico met bijna 12% vanaf 2022. Als gevolg van de appreciatie van de Amerikaanse dollar vorig jaar is de groei van de blootstelling bescheidener met 4% op jaarbasis in dollar–termen.De PERILS IED voor Wind Japan blijft echter “opmerkelijk” stabiel met een groei in de lage enkele cijfers, wat volgens PERILS een weerspiegeling is van een gematigder inflatielandschap in het land in 2022.
Luzi Hitz, Chief Executive Officer (CEO) van PERILS, verklaarde: “Dit is de 14e jaarlijkse publicatie van de PERILS IED. Elk jaar stellen we de marktportefeuilles opnieuw op, op basis van de door verzekeraars verstrekte informatie over verzekerde bedragen. Bij de evaluatie van dit jaar was de dynamische omgeving waarmee de verzekeringssector wordt geconfronteerd, zeer duidelijk. Hoge inflatiedruk, reële groei en een herbeoordeling van de ramingen van de blootstelling hebben duidelijk hun stempel gedrukt. Als gevolg daarvan vertoont onze RIE 2023 veel grotere jaar-op-jaar bewegingen dan in het verleden, wat de volatiele economische omgeving weerspiegelt.
“2022 is zeer uitdagend geweest voor de sector met verschillende grote CAT-schades, de aanzienlijke stijging van de inflatie en wereldwijde CAT-capaciteitsbeperkingen. We zijn onze dataleveranciers dan ook bijzonder dankbaar voor hun voortdurende inzet om ons ondanks deze ontwikkelingen te ondersteunen met hun gegevens.”
.
Dalida Bachmann, Head of Client Relationship bij PERILS, voegt hieraan toe: “De beschikbaarheid van hoogwaardige gegevens over marktrisico’s en schades op basis van dezelfde bronnen en methodologie wordt zeer gewaardeerd door de gebruikers van onze database. De beschikbaarheid van beide in een consistent formaat ondersteunt niet alleen een reeks modelvalidatieactiviteiten, maar vergemakkelijkt ook een effectievere risico-overdracht.
“Terwijl PERILS-schadegegevens worden gebruikt voor triggers in insurance-linked securities en industry loss warranty transacties, stellen de blootstellingsgegevens gebruikers in staat de verwachte schadekosten van dergelijke transacties te beoordelen en gestructureerde industry loss triggers te definiëren die resulteren in een lager basisrisico voor kopers van bescherming.”
