Aanhoudend hoge inflatie in bouwkosten kan leiden tot geschillen in geval van schade aan opstallen en inventarissen. Door de aanhoudend hoge inflatie van de bouwkosten dreigen woningen en bedrijven onderverzekerd te raken in geval van brand of een andere ramp, waarschuwt Chaucer.
Chance Gilliland, Head of Global Property Delegated Authorities bij Chaucer zegt dat veel bedrijven hebben geprobeerd geld te besparen door de dekking van hun eigendommen niet te verhogen, ook al zijn de bouwkosten enorm gestegen.
In geval van brand of een andere ramp kan dat betekenen dat ze onvoldoende middelen hebben om het beschadigde pand te herbouwen of te vervangen. Hierdoor kunnen de verzekerden tienduizenden of honderdduizenden ponden tekort komen om de werkelijke herbouwkosten van hun eigendom te dekken.
Tekort aan herbouwkosten
De UK Construction Material Price Index is het afgelopen jaar met 10,4% gestegen. Dit is het gevolg van prijsstijgingen van isolatiematerialen (41%), grind en zand (20%) en betonproducten (16%) in de afgelopen 12 maanden.
Aangezien de herbouwkosten 10,4% hoger liggen dan een jaar geleden, zou een gemiddelde propertyverzekering met een dekking van 1 miljoen pond nu de volledige herbouwwaarde niet kunnen dekken, wat betekent dat de verzekeringnemer nu onderverzekerd is.
Een combinatie van torenhoge energieprijzen na de invasie van Oekraïne en een stijging van de lonen voor arbeiders met 6% in het afgelopen jaar zet bouwbedrijven onder druk om de kosten door te berekenen aan hun klanten.
Chance Gilliland zegt: “Door de stijgende bouwkosten als gevolg van de schaarste aan grondstoffen, de verstoring van de toeleveringsketen en de hogere arbeidskosten kunnen Britse bedrijven onderverzekerd raken en het risico lopen op extra kosten.” “Het is cruciaal dat polishouders hun dekking herzien om ervoor te zorgen dat deze voldoende is. Anders kunnen ze in de positie komen dat ze reparaties uit eigen zak moeten betalen.”
