Uit onderzoek naar performance indicatoren van verzekeraars en hypotheekaanbieders blijkt dat het acceptatiebeleid voor financieel adviseurs de belangrijkste indicator is bij de keuze van een aanbieder. De deskundigheid van de binnendienst wordt ook als belangrijk ervaren. De komende maanden wordt vervolgonderzoek uitgevoerd waarin de performance van individuele aanbieders wordt onderzocht.
Onderzoek op zes productmarkten
Bureau DFO heeft in samenwerking met Atentikmarketing in april 2023 onderzoek uitgevoerd naar de aspecten die voor financieel adviseurs bepalend zijn voor de keuze van een aanbieder voor hun klanten. Dit onderzoek is uitgevoerd op zes verschillende productmarkten: Hypotheken, Particulier schade, Zakelijk schade en inkomen, ORV en Lijfrente. Op al deze markten wordt het acceptatiebeleid als een zeer belangrijk kwaliteitsaspect genoemd.
De komende maanden wordt vervolgonderzoek
uitgevoerd waarin de performance van individuele aanbieders wordt onderzocht.
Voor financieel adviseurs is het belangrijk een goed beeld te hebben van de
kwaliteit van de verschillende aanbieders. Omgekeerd kunnen aanbieders hun
dienstverlening beter afstemmen op de behoeften van financieel adviseurs. Een goede relatie en samenwerking tussen
adviseur en aanbieder draagt bij aan een positieve klantervaring.
Acceptatiebeleid is belangrijkste performance indicator
In alle zes onderzochte productmarkten staat het acceptatiebeleid van de
aanbieder in de top 5 van meest belangrijkste performance indicatoren en op
vier van de zes productmarkten zelfs met stip op nummer één! Gemiddeld vindt
70% van de adviseurs het acceptatiebeleid een doorslaggevend aspect.
Het acceptatiebeleid van verzekeraars en hypotheekaanbieders
is belangrijk voor financieel adviseurs en hun klanten omdat het bijdraagt aan
verzekeringen op maat, kwaliteitsborging en bescherming van verzekerden. Een
ruim acceptatiebeleid is hierbij van belang, zodat financieel adviseurs een passende
verzekering kunnen aanbieden aan hun klanten en de verzekeraar in staat is om,
in geval van schade of verlies, een correcte uitkering te doen.
Deskundigheid binnendienst
Een ander opvallend inzicht is het belang van een deskundige binnendienst en de
mogelijkheid om te overleggen met de aanbieder. In vijf van de zes
productmarkten staat de kwaliteit van de binnendienst in de top 5 van
performance indicatoren. Een deskundige binnendienst is voor adviseurs cruciaal
om een goede klantbediening en om efficiënte bedrijfsvoering te waarborgen. De
binnendienstmedewerkers zijn degenen die verantwoordelijk zijn voor het
afhandelen van vragen en problemen van klanten, het verwerken van polis
wijzigingen en claims.
Detailresultaten en verbreding Performance Onderzoek Bureau DFO
Om de samenwerking tussen financieel adviseurs en aanbieders te versterken zal
vanaf juni 2023 een vervolgonderzoek plaatsvinden naar de performance van
individuele aanbieders op de belangrijkste aspecten.
Voor het vijfde opeenvolgende jaar heeft Bureau DFO de waardering van adviseurs
gemeten met betrekking tot de aanbieders van overlijdensrisicoverzekeringen.
Dit onderzoek wordt in samenwerking met Atentikmarketing verbreed naar totaal
zes productmarkten:
– Hypotheken
– Particulier schade
– Lijfrente
– Overlijdensrisicoverzekeringen
– Zakelijk schade
– Zakelijk inkomen
Verzekeraars en hypotheekaanbieders kunnen deelnemen aan deze onderzoeken en krijgen dan detailinformatie over hun performance gemeten bij hun distributiepartners.
