Adfiz biedt adviseurs tool om in zes stappen te voldoen aan de IDD

0

 

Net zoals Adfiz dat heeft gedaan bij de  AVG heeft de brancheorganisatie voor adviseurs een  handzame informatie en praktische tools ontwikkeld rondom nieuwe regelgeving met betrekking tot de IDD (Insurance Distribution Directive),  die per 1 oktober a.s. in werking treedt.  De checklist omvat zes stappen die adviseurs moeten zetten om  te voldoen aan de IDD-eisen.

De zes stappen zijn:

Check of je dienstenwijzer voldoet

De nieuwe regels om klanten te informeren sluiten aan bij de bestaande normen in de Wft. Er verandert op dit punt dus niets voor je. De invoering van de IDD is een goed moment om te controleren of je voldoet aan de bestaande normen. Lees meer

Check of je bij schadeverzekeringen het informatiedocument (IPID) verstrekt

Als je een schadeverzekering adviseert moet je het standaard informatiedocument van de verzekeraar (IPID) aan de klant verstrekken. Wil je het digitaal kunnen verstrekken, regel dan de expliciete toestemming van de klant. Lees meer

Check of je feitelijk leidinggevenden aan vakbekwaamheidseisen voldoen

Feitelijk leidinggevenden die zelf niet adviseren moeten voortaan ook aan (lichtere) vakbekwaamheidseisen voldoen. Lees meer

Check of je productontwikkelingsregels goed ingevoerd hebt

Ook als je zelf geen producten ontwikkelt hebben de productontwikkelingsregels effect op je. Richt je distributieproces goed in en regel de informatie-uitwisseling met aanbieders. Lees meer

Zorg ook dat de doelgroepomschrijving van de aanbieder altijd onderdeel is van je advies. Lees meer

Check of je bij beleggingsverzekeringen aan de nieuwe informatieverplichtingen en waarborgen tegen belangenconflicten voldoet

Specifiek aan het advies over beleggingsverzekeringen (IBIP’s) worden meerdere nieuwe eisen gesteld. Je moet de klant informeren over de geschiktheid en kosten. Lees meer

Daarnaast moet je beleid voeren om belangenconflicten te voorkomen. Lees meer

Check of bijzondere situaties hebt

  • Bied je ook execution-only? Check de regels voor wensen en behoeften. Lees meer
  • Werk je met vrijgestelde onderbemiddelaars? Check of ze aan nieuwe vrijstellingsregels voldoen. Lees meer

Laat een reactie achter