Net zoals Adfiz dat heeft gedaan bij de AVG heeft de brancheorganisatie voor adviseurs een handzame informatie en praktische tools ontwikkeld rondom nieuwe regelgeving met betrekking tot de IDD (Insurance Distribution Directive), die per 1 oktober a.s. in werking treedt. De checklist omvat zes stappen die adviseurs moeten zetten om te voldoen aan de IDD-eisen.
De zes stappen zijn:
Check of je dienstenwijzer voldoet
De nieuwe regels om klanten te informeren sluiten aan bij de bestaande normen in de Wft. Er verandert op dit punt dus niets voor je. De invoering van de IDD is een goed moment om te controleren of je voldoet aan de bestaande normen. Lees meer
Check of je bij schadeverzekeringen het informatiedocument (IPID) verstrekt
Als je een schadeverzekering adviseert moet je het standaard informatiedocument van de verzekeraar (IPID) aan de klant verstrekken. Wil je het digitaal kunnen verstrekken, regel dan de expliciete toestemming van de klant. Lees meer
Check of je feitelijk leidinggevenden aan vakbekwaamheidseisen voldoen
Feitelijk leidinggevenden die zelf niet adviseren moeten voortaan ook aan (lichtere) vakbekwaamheidseisen voldoen. Lees meer
Check of je productontwikkelingsregels goed ingevoerd hebt
Ook als je zelf geen producten ontwikkelt hebben de productontwikkelingsregels effect op je. Richt je distributieproces goed in en regel de informatie-uitwisseling met aanbieders. Lees meer
Zorg ook dat de doelgroepomschrijving van de aanbieder altijd onderdeel is van je advies. Lees meer
Check of je bij beleggingsverzekeringen aan de nieuwe informatieverplichtingen en waarborgen tegen belangenconflicten voldoet
Specifiek aan het advies over beleggingsverzekeringen (IBIP’s) worden meerdere nieuwe eisen gesteld. Je moet de klant informeren over de geschiktheid en kosten. Lees meer
Daarnaast moet je beleid voeren om belangenconflicten te voorkomen. Lees meer
Check of bijzondere situaties hebt
